2 e1 G. f. B- R/ ?. dTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 在北京,一到週末大大小小的移民仲介就辦起各個國家的移民諮詢會。低端一點的場址就直接選在移民公司裏,而高端大氣的則要在國貿CBD附近的各大高端五星級酒店裏舉行。在一家五星級酒店的宴會大廳里正在舉行一場大型投資移民諮詢會,記者看到除了移民仲介和不少客戶外,竟然還有中國銀行的身影。 : Z1 ^# u" a( o u0 `' E% L ) r9 `5 k, g5 w# @+ i “你要投資移民把錢轉出去肯定要走中行業務,駐展,要有需求就直接去找他們。”一位移民仲介銷售人員這樣告訴記者,有投資移民項目的國家都要求投資移民人將一定數額的外幣匯到國外項目指定帳號上,才能辦理移民。由於我國控制個人換匯,每人每年最多只能換匯五萬美元,要想湊夠動輒幾十萬數百萬美元的投資移民款,只能去找中國銀行。 % h# Z9 R/ @# ~& X2 Z* |( pwww1.tvboxnow.com# F) n' x$ j9 H3 r7 T6 O
而中國銀行的工作人員也證實了這樣的説法:“我們幫您做的是把您這麼大金額都換成外幣,一步匯走,就做這一步。”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。5 D+ e! U" O5 P2 \4 y
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跑到投資移民諮詢會上來開展業務,中國銀行的服務可真夠便民的,當然這外匯不能白幫客戶換,銀行還要收取一筆可觀的費用,手續費大概在千分之三到千分之四,相當於匯率貴點。tvb now,tvbnow,bttvb7 x$ y& X: F6 U- C* E2 f2 x- o( G
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 V, @" n3 @: W( S/ X “優匯通”一項見不得光的銀行業務 ; m: j; R9 ?1 i" s: z2 ^$ M) ]0 bwww1.tvboxnow.com2 Q# C t6 E( Y! v2 i9 k) k
按照我國外匯管理規定,每人每年最多只能換匯五萬美元,那麼為什麼中國銀行稱他們可以為需要移民的客戶無限額地換取外匯,並且還可以直接打到國外賬戶呢?在調查中記者發現,其實銀行的這項換匯業務並非是光明正大的正常業務,裏面還隱藏著貓膩。tvb now,tvbnow,bttvb. w, e1 d# @ O5 e3 H* S/ p
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在投資移民會上,雖然銀行的工作人員詳細地為客戶介紹著這項名為優匯通的無限換匯業務,但是記者在中國銀行的官方網站上卻並沒有看到所謂的優匯通無限換匯業務,在中國銀行的各家分支行裏,也並沒有相關服務的介紹。那麼這個所謂的優匯通無限換匯業務到底是怎麼回事呢?當記者主動問到銀行的工作人員時,他們才告訴記者,確實有這項業務,屬於是廣東分行牽頭的業務,各地的中行只有經過廣東分行才能做,但是不做任何宣傳。 L) K1 X- d; w9 ^" ?
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中國銀行北京某支行的某位員工這樣告訴記者:“人民幣要先轉到廣東分行,然後換匯,這個優匯通業務我們都是和移民仲介合作,不做任何對外宣傳,除非客戶主動來問,我們才説。” # r6 d8 r7 k2 H$ v. u/ ETVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 1 g$ \9 A2 Z: u. k0 [TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 在中國銀行深圳分行,在記者的要求下,一位工作人員才讓記者看了存在她辦公電腦裏的優匯通業務相關資料,裏面明確寫著這項業務是專門針對北美、澳洲和歐洲一些國家的投資移民。記者提出拷貝一份以進行詳細的了解,卻被當場拒絕。工作人員告訴記者,這份材料不能外傳,而這項業務不能公開。 1 g5 p% J3 `& r; {" \0 [ ; ~" b+ t0 x! [6 x公仔箱論壇 不做宣傳,資料不能公開,客戶不問就不説,銀行如此隱秘的業務不免讓人生疑。北京某支行的一位副行長偷偷告訴記者,這項業務其實並不符合國家相關外匯管理的規定,不是那麼見得了光,所以中行只是偷偷在做,今年初就因為外管局檢查而停了一段時間。 ! n( X5 l0 i' _$ o! ^2 u + M' p$ x% s: A* U8 k& `公仔箱論壇 突破管制銀行偷偷打通資金外流通道 2 D9 j* d' x- _9 S! Z1 o% e" Wwww1.tvboxnow.com . J+ T3 ?, p& ^, H' ^: l& ~tvb now,tvbnow,bttvb 作為一家國有大型銀行,中國銀行竟然還有優匯通這樣偷偷摸摸,似乎不能見光的業務,真是讓人匪夷所思,那麼這項無限額的換匯業務到底是如何操作,是否違規呢?記者在北京、深圳、廣州等多地進行了深入的調查。 & `8 C2 ~/ q) `- c. q% d- v0 | K/ _. ^ [
記者先走訪了北京的多家中國銀行,關於優匯通業務,他們都稱這項學名為跨境人民幣結算的業務其實是廣東分行做的,北京各家支行最終還是要找到廣東的分支行去辦理,人民幣只有通過他們才能換成外幣。www1.tvboxnow.com8 A9 }. L$ B0 x& Z' G
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“優匯通學名叫跨境人民幣結算業務,它是金融服務項下,以前是被禁止的。”公仔箱論壇5 g5 Y8 v- m* c
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“你要在廣東分行開個戶,但你不用過去,我們幫你弄。然後錢轉到那裏,再換成外幣匯出去。”公仔箱論壇$ W7 y* c+ U, s+ s- e
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為了找到優匯通業務的源頭,記者來到了位於廣州的中國銀行廣東分行,一位營業部大堂經理告訴記者,通過國內各個分支行,各地來這裡辦理優匯通業務的顧客很多。公仔箱論壇+ B# O3 ?0 s" _& F7 _3 w; Q
# {$ E; H4 d" I! ?3 g' z% r% H 這裡的大堂經理告訴記者:“移民的人確實挺多的,全國各地是往我們這來,你不能光看櫃面有沒有這樣的客戶,因為有些是遠端處理的。” " b; M, L! O# @2 s1 R* W2 k, H& M. k6 A1 B/ i( T* @
據介紹,在廣東除了中國銀行廣東分行可以直接辦理這項業務以外,它下面的很多支行也可以具體操辦。一家支行的客服經理告訴記者,其實他們並不是在國內把客戶的錢兌換成人民幣,而是把人民幣先匯到國外,再由中行的國外分支機構兌換成外幣。 ! o E, |8 J1 z# s5 g% ITVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。/ O8 f% }8 `$ K4 L0 K& `
“因為這個要通過海外行來做,海外行報一個匯率給我們,我們折算後匯出去的人民幣,但是到那邊接收的是外幣,就是通過中國銀行倫敦分行或者東京分行,或者是巴黎分行。”tvb now,tvbnow,bttvb3 ?% x1 h4 i F% m" l
/ A" w; p- Q( O. b2 o# p w* L 銀行工作人員告訴記者,不在國內兌換外幣,而是利用中行自己的海外分支機構兌換外幣,這就是為了避開國家對外匯的管制,這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。“這雖然是人民幣跨境業務,但是沒有通過外管局的兌換系統,其實這麼做是一個灰色地帶,打一個擦邊球。”7 ]7 [9 `# b' O# U" v& K' j
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。1 Y( F% D7 b6 k8 l2 W! w* n 專家:銀行不只是擦邊球涉嫌違法www1.tvboxnow.com$ {3 q7 x7 V- n9 }/ ^7 l# l
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銀行工作人員自稱優匯通業務是一種跨境人民幣結算業務,不是國內換匯,而是繞開國家外管局的監管,利用銀行國外分支機構換匯,他們認為這只是在灰色地帶打擦邊球。但是專家表示,跨境人民幣結算並不允許個人投資移民,銀行繞開監管,實現超額匯兌,已經涉嫌違法。公仔箱論壇& N/ o1 P' D a4 f6 v
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我國從2009年開始試點實施跨境人民幣結算業務,《跨境貿易人民幣結算試點管理辦法》中規定,國家允許指定的、有條件的企業以人民幣進行跨境貿易的結算,支援商業銀行為企業提供跨境貿易人民幣結算服務。專家指出,跨境人民幣結算只針對企業的國際貿易,而並非是針對個人的國外投資移民,個人換匯是不允許走這條通道的。5 N0 v+ S/ _3 T/ Q/ B
8 r; Q; j; P# a! ^6 wTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 平安證券首席經濟學家鐘偉表示:“現在令人疑惑的是為什麼個人能通過跨境購售人民幣方式,把人民幣資産直接轉移到海外去,他一定涉及中資銀行在海外清算行做了一個配合,這已經是違反現有外匯法律法規制度的根本問題。”" R7 ^: n' a* z$ g$ T
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我國外匯管理條例規定,違反規定將境內外匯轉移境外,或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為,情節嚴重的,處逃匯金額30%以上的罰款,構成犯罪的,依法追究刑事責任。專家表示,繞開監管的逃匯行為危害嚴重,有可能會引發人民幣外逃等問題。 # y) O4 ?" n v& p& cTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 3 t6 J: _1 [4 Y# y# F 中信銀行國際金融市場專家劉維明表示:“一個國家的外匯使用要有一個非常明確的監控,我們監控不到那就有可能出風險,比如資金外逃,或者造成熱錢集中涌入,都會對金融體系造成影響。” ; V/ ~4 b& k2 k' \8 u2 a 1 d$ K) O% T- p 一家支行六十億資金外流有多少?$ i& \# P* |3 o2 m( ^
. ? X7 ]. o: J! j% w' n 繞開國家外管局的監管,偷偷將大量人民幣在海外兌換成外幣,再用做投資移民,這種違法換匯究竟有多大規模呢?" @! {' y; Z1 {- h3 E
0 @ W9 r# |* |( e# w/ C公仔箱論壇 北京一家中行支行的客戶經理告訴記者,他們經常參加移民諮詢會,優匯通特別受歡迎,找他們辦業務的客戶就沒停過,光500萬澳元的澳洲移民換匯大單他們就接了不少。1 n. u3 i4 w" v8 v
9 V1 f+ ~' u) i “走了挺多錢其實,這一個項目就3000萬人民幣,我們半個月匯走3個,手裏還有幾個,就陸陸續續不停。” 0 b1 t* _$ A$ X9 D* m: T7 Z 1 Z7 v7 u) u- H 北京中行的優匯通換匯業務還不算多的,在優匯通業務的發起地廣東,一家中行支行的客戶經理稱優匯通業務開展一年多以來,到他們這來辦業務的客戶越來越多,業務總量已經達到了六十億。$ U" D/ ?% G1 d5 y
0 `1 N0 G c( {1 \ hwww1.tvboxnow.com “我們支行屬於越秀支行,到今年已經做了60個億了,現在越來越多,特別是澳洲這塊,各個支行,我們也不是第一啊,我們是排在前五名。% X1 {! m6 E/ F) q0 f
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一家支行光做優匯通移民匯兌業務就做了60億人民幣出去,面對記者的驚訝,廣東分行的一位大堂經理微笑著説,的確如此,這沒什麼可奇怪的。 2 n6 H% G+ k5 y- s9 WTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。% y2 Q6 ?9 f* }/ |: F ]
“這不出奇。移民的人確實挺多的。” % K; U# A8 x6 x% {4 b- F0 n公仔箱論壇 7 d. }1 i9 b. i- I# {6 P& Hwww1.tvboxnow.com 面對如此紅火,卻並不符合國家外匯管理規定,可能給國內經濟帶來負面影響的投資移民大額匯兌業務,中國銀行廣東某支行的一位客戶經理,為業績高興之餘,也不免有些內疚。“其實流失了很多錢,在我們手上。”tvb now,tvbnow,bttvb% Z0 E6 R0 H9 F* n% N U
! d4 B! c# O1 T. h, ^3 l: d6 wwww1.tvboxnow.com臟錢出不去銀行仲介合夥洗錢 1 @6 _5 `# ]! Y9 ewww1.tvboxnow.com公仔箱論壇4 F+ D' U5 c( f D1 c6 O0 Y
中國銀行是我國五大國有商業銀行之一,是我國主要的外匯兌換銀行,這樣一家門戶銀行居然會為了自己賺錢而暗中違反國家相關規定,私自開通後門,允許不限額地為客戶兌換外幣,這實在令人難以置信。記者發現,為了拉客戶,銀行和移民仲介相互勾結,幫客戶造假洗錢。- j1 s1 F3 U9 G( m3 s
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記者走訪了北京、深圳、廣州的多家中國銀行和多家移民仲介,銀行説的最多的是他們主要和移民仲介合作,而移民仲介更是齊刷刷的表示,換匯就要去找中行。“我們是走中國銀行的優匯通,一次性給你換出去就行了,這是我們合作的銀行業務,你放心。”www1.tvboxnow.com* D/ Q* ^0 u; a4 t& T4 w$ E) n6 w
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為了顯示他們和合作銀行的親密關係,這位仲介銷售人員直接把記者領到了就在同一座寫字樓裏的一家中國銀行,銀行一位客戶經理非常熱情地接待了記者,並也介紹起了移民的好處。 - u! a! O6 S" G6 U& g+ d/ K) Z% Ftvb now,tvbnow,bttvbTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。! e( O4 l# R: q. I8 p8 J, w
中國銀行廣東某支行的客戶經理告訴記者,“現在有錢人有些人是為了拿個身份,出入境方便,有些客戶就是為了去國外居住,為了後代或者為了身體,因為國外空氣比較好嘛。” * {/ |; n5 J: E, P % C8 \. r2 q- Y 移民仲介直接把客戶領進銀行,也有的銀行把客戶介紹給仲介。在北京國貿附近,中行一家支行的副行長和客戶經理兩個人直接把客戶領到了銀行附近的一家移民仲介公司。由於客戶無法證明大量移民款的來源合理合法,為了做成這單生意,銀行工作人員和移民仲介的移民顧問竟然合夥商量起了如何幫助不符合移民條件的客戶造假,如何人為捏造客戶的收入。 8 L- w$ U9 C! G$ U 2 r3 m* s- O d4 |6 ywww1.tvboxnow.com 移民仲介表示:“這筆錢哪來的,我們都能做。” 1 Q" x G6 J6 ~2 n1 Y9 a+ I " a4 }( z1 f/ X! N* N& p2 q4 Xtvb now,tvbnow,bttvb 銀行的工作人員則跟記者説:“這就看我們銀行怎麼配合您了。” * @3 M/ D8 [: s' T公仔箱論壇9 g; R, {# T! r/ Y- j/ X6 C1 _+ A) y' U
一番商量之後,移民仲介和銀行的工作人員終於幫記者想出了配合方法:“我們律師的意思是得找幾家公司,把他們公司打一個流水記錄,然後我們把款項PS一下,就做成給客戶的佣金。説白了就是做合同。” ( Y! { s0 g9 p A1 ^公仔箱論壇tvb now,tvbnow,bttvb" j& p7 Z% r7 N2 M
對於這樣的做法,銀行表示認可。 ( N$ t9 o$ Z- \) k8 C" H 8 m! n$ ?1 Z' G& Xtvb now,tvbnow,bttvb 一方面移民仲介可以為客戶做假的收入合同,另一方面銀行也在想辦法,比如客戶先把移民資金存入銀行,銀行就可以通過存單質押業務,再把這筆錢貸款給客戶,這樣就可以解釋移民資金的來源,等於是在為客戶洗錢。 6 J& s5 G1 ^6 ^, g8 a/ sTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。0 d& Y: t1 l/ M* ~- X
中國銀行北京某支行客戶經理告訴記者,“所謂存單質押就是資金沒有合理來源,所以他們從(廣東分行)那邊做一手續,你這錢是存款的錢,走的質押貸款,這業務是人家廣東分行的。説白了就是給您洗一下錢。” 8 d0 u1 w+ E( P4 H: Z* f7 B公仔箱論壇 8 @7 ^( ^2 q- {5 l1 D+ B8 j0 d: v 在中行廣東分行,一位大堂經理承認,為了投資移民,確實有一些客戶在他們這裡辦理這種質押業務。先借此證明資金來源,然後再通過優匯通業務把移民款打到國外換成外幣,可謂一環扣一環。公仔箱論壇' N( D9 v1 t. G7 b; \
6 |, E: }) T/ A4 I. pwww1.tvboxnow.com “您把資金存在我們這裡,然後再做一個抵押,然後再放貸,你貸出款項就用於投資移民。質押是你匯款這塊由於沒辦法提供資金的來源才需要,做完質押再做優匯通,這業務是一環扣一環的。”0 S Y6 d0 r' C' F, X
3 M* P3 \% W& N N0 W& m2 A. Q; Q& xTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 灰色通道為投資移民火上澆油6 ~! S1 p' H" L4 d" i1 s% B% s
