在大多數老百姓心中，把錢存入銀行比放入保險箱更安全：賊偷不走，火燒不掉。但發生在浙江杭州的一樁大案，卻讓許多人大跌眼鏡：42名儲戶存在杭州聯合銀行總計9505萬元的存款“被盜”。
" k& O r. v4 B/ I" x) Gwww1.tvboxnow.comTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ V' N O( W7 w5 D: O, x1 f! p
杭州西湖警方今天通報稱，目前涉案的9名犯罪嫌疑人已經落網，8名犯罪嫌疑人被移送起訴，包括主謀邱某，以及邱在銀行的“內應”、杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。$ E% b/ T y9 l$ K A! \
! ]0 \) C Z' W# I- a 通報稱，該案係犯罪嫌疑人通過勾結銀行內部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨後盜取儲戶存款，從而收取利益。tvb now,tvbnow,bttvb% y( D7 y) l- {% V _& t4 r
公仔箱論壇" n1 @- v4 g; d# B Z8 q
來自杭州聯合銀行的消息稱，目前，“被盜”的9505萬元存款中，除已追回的5000多萬元，剩余4000多萬元的差額部分，銀行已經先行支付給了儲戶。公仔箱論壇. ]7 c) F5 ?3 w2 L/ [6 x2 g
tvb now,tvbnow,bttvb ~; H8 J9 G; {1 \3 p, D; E
存款不翼而飛6 Q" p0 a" E+ |- B6 n P s; L
tvb now,tvbnow,bttvb7 k+ o M, f# U) ~3 f1 d
邱某原是一民辦學校教師，2008年下海開辦投資公司從事民間借貸。前些年，浙江民間借貸問題頻發，邱某公司資金也因此出現危機，並欠下多家銀行巨款。; h0 K1 ]& k* z2 F7 ~( ?+ ^
$ p" c5 ?# Y- z' R4 V
此後，為填補巨大的資金空缺，邱某設法結識了杭州聯合銀行古蕩支行文二分理處負責人祝某，並以高額提成請多名資金掮客引誘儲戶到祝某處進行所謂的“貼息”存款，祝某利用職務便利暗箱操作將這些儲戶的錢存入後即轉入邱某賬戶。公仔箱論壇4 ~- f+ ]; e' M
公仔箱論壇1 d g4 R7 S' s5 j. E% W) X( \: n
據杭州西湖警方調查，這些通過資金掮客存入杭州聯合銀行的存款，每筆貼息平均高達11%～13%。也就是説，每存入100萬元，就能拿到13萬元的額外貼息，並且當場支付。tvb now,tvbnow,bttvb: Q5 L! u* {7 {- _/ I1 a
TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。6 K! d. r, ~& V/ ~1 W
但在領取貼息的同時，儲戶被要求簽署一份“承諾書”。承諾內容包括一年之內不提前支取、不查詢賬戶、不開通網上銀行、不辦理通存通兌、不開通短信提醒業務、不對在銀行工作的親人朋友提起等。“與此同時，祝某等還偽造出一份蓋有銀行公章的保證書，與儲戶簽訂保證書以打消部分儲戶對‘六不承諾’的疑惑。” 西湖公安分局刑偵大隊副大隊長陸海竑説。
* t5 j; o$ S1 L公仔箱論壇
) G' C6 X) b/ h2 j/ P& c1 dtvb now,tvbnow,bttvb 2014年年初，儲戶張先生在該銀行存入200余萬元存款，但事後查詢賬戶時發現，自己戶頭上的200余萬元存款竟然只剩幾塊錢。張先生隨即向銀行方面投訴，就此案發。TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。/ s: P. }: m6 k7 w: H" C9 Q" ?
: u6 o1 V. r0 ~: L# swww1.tvboxnow.com 2014年2月14日，接杭州聯合銀行古蕩支行報案後，西湖警方根據銀行反映的近期資金流動異常以及提供的相關證據，對該案開展立案偵查。公仔箱論壇, W0 m7 V5 n/ |! T M1 B# N
" f9 R9 N, ?) }; g7 A1 v: Q; h' ^
經杭州市西湖區警方查明，從2013年12月到案發，累計發生業務50筆，被盜儲戶42人，涉及存款總計9505萬元。
* O# u& u: e) ~4 s+ Z& h4 eTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
* V5 n% i0 K2 e' KTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 2014年3月13日，西湖警方抓獲嫌疑人邱某等7人。本案另兩名犯罪嫌疑人則在2015年1月相繼落網。
8 }0 ]5 t# W6 Q ~7 u0 C0 @/ s% \ S- h6 J& c3 W
陸海竑介紹，目前警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據增補工作，其中8名犯罪嫌疑人已被移送杭州市檢察院。
% D6 C n( _, e: N5 ]7 @& t9 c+ P# w2 ~
密碼驗證實為轉賬驗證
1 r3 x# y. c8 W" Z7 D, g+ Qtvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb/ x% w, N' `: S. I; o
存入銀行的錢如何被“盜”走？祝某怎麼利用了職務便利、怎樣進行的暗箱操作？, R: p9 C- T/ x
; e0 [5 s; X1 d- t
據西湖警方調查，簽訂相關協議後，資金掮客也就是中間人會要求儲戶將存款存入指定銀行。存好錢後，中間人要求儲戶到杭州聯合銀行文二路分理處找祝某打印對賬單。
8 N; X2 N( E8 _4 L8 twww1.tvboxnow.com- \/ L$ L: t7 J+ C0 e
在具體操作中，祝某故意要求儲戶二次輸入密碼。在打印對賬單首次輸入存款驗證密碼後，在儲戶不知情的情況下，祝某在後臺悄悄地打開轉賬界面，要求儲戶再次輸入密碼，而此時，祝某已實際辦理了轉賬業務，密碼驗證實為轉賬驗證。
: r6 }5 O4 M& z$ l$ Q7 Itvb now,tvbnow,bttvb
0 ~2 x/ i' g$ g2 f5 T “由于同時辦理了打印對賬單和轉賬兩筆業務，祝某要求儲戶分別輸入了兩次密碼，大部分儲戶都不會覺察到這個異常。” 陸海竑説。/ c- W( J9 b* |. f6 V& ^
+ w$ Q2 ]8 R# ~( r
因為客戶賬戶發生轉賬交易，在銀行電腦係統均會顯示未打印賬單提示。對此，祝某把應該打印在存折上的交易記錄，打印在白紙上，應由儲戶簽字保存的“客戶交易單”交由中間人簽字，並在事後銷毀轉賬憑證的“客戶回單聯”。“也因此，祝某私自辦理的轉賬交易，既瞞過了儲戶，也不被銀行後臺係統察覺。”TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。( W1 W& H5 @9 {- g) |9 f5 m
0 q7 j* }, S" M7 Btvb now,tvbnow,bttvb 警方查明，祝某私自辦理的轉賬交易，將存款直接轉入到嫌疑人邱某、朱某和另一中間人祝某三人賬戶。犯罪嫌疑人收到款項後以不同比例進行分贓，其余款項被邱某用于還債等用途。
* q) {' Y3 h/ X9 D( K! A" |tvb now,tvbnow,bttvbwww1.tvboxnow.com* z& D2 D6 @$ ~1 f1 f+ I" C: Z
邱某向警方供認，其支付給銀行工作人員祝某存款金額3%的好處費，而介紹儲戶存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
" P4 g1 N2 X5 o9 J$ s4 W
0 x, d" [" \) c$ y% T& J: vwww1.tvboxnow.com 銀行內部存在監管漏洞公仔箱論壇* b. ?' [$ H& \# H/ d9 k0 l
5 k% K9 @' Y5 d6 Itvb now,tvbnow,bttvb 杭州聯合銀行總部設在杭州，全稱為“杭州聯合農村商業銀行股份有限公司”，前身為杭州聯合農村合作銀行，2011年1月5日，整體改制為杭州聯合農村商業銀行。據其2014年半年報顯示，杭州聯合銀行資産總額1034.86億元，各項存款余額838億元元，各項貸款余額604.51億元元，下轄分支機構146家。
" ]2 \: E4 Y2 g1 X0 ?( b; P
& x0 f& L" _0 n4 I 在英國《銀行家》雜志公布的2014年全球銀行1000強排名中，該銀行位列第488位。2006年，荷蘭合作銀行和國際金融公司（IFC）攜手入股，杭州聯合銀行成為全國第一家引入外資股東的農村合作金融機構。
& \3 k7 z& i, }# }! j1 N
0 ]6 G7 ]4 k% d7 Ewww1.tvboxnow.com 杭州聯合銀行相關負責人認為，這是一起社會犯罪團夥勾結銀行內鬼的案件。他承認，在櫃面授權時，未能嚴格按照規定進行核實，存在監管漏洞。+ s5 @- ^8 J4 Y6 ]6 Y
www1.tvboxnow.com9 k" j8 c4 c& e& C. u" e
根據銀行規定，涉及一定金額的業務，在櫃員操作的同時，必須由另一人進行授權，“但授權的員工未能認真核實業務全部內容並跟儲戶進行確認”。" u# p, G. J9 Z3 J. M8 n n+ y
+ L7 E) n: {0 K0 r# S) p; nTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 “發生在杭州的這起由銀行工作人員內外勾結的‘盜竊’案，在國內其實並不鮮見。”陸海竑説，儲戶不要相信“天上掉餡餅”的美事會發生，高息背後往往存在陷阱，但案件也暴露了銀行內部監管的漏洞。 |
發表於 2015-1-21 11:46 AM
| 