2月15日電／5億餘元銀行存款在7年間不翼而飛，近期，湖北東風公司社保中心挪用公款案在湖北省高院二審開庭，一個連續作案14起“偷盜”銀行巨款的大案浮出水面。 7 d" h3 ?0 ?" [3 s
4 C3 T M8 D2 j7 f/ j, r9 P
記者調查發現，近期浙江等地爆出的存款“丟失”案件實為金融詐騙，監管部門已經明確要求專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件。
4 M' O$ W. J0 D9 d+ n& C5 C公仔箱論壇$ L2 r# A& W# z2 W& r
用錢開道 % C+ p; ]- X# b! B- k4 G% ~
: W8 N6 p% ^6 h3 I7 P: m( r0 J% k公仔箱論壇 7年時間連續作案14起 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 ~5 j) _5 {! n( ?2 |; S
公仔箱論壇+ s7 I! g$ E/ Q& o4 b+ u$ _1 t) s
2010年1月，東風公司社保中心發生一起挪用公款案。在一次例行檢查中，該中心發現1億元存款不翼而飛。令人意想不到的是，這一案件牽出一個角色眾多的犯罪團夥，其在7年裡連續作案14起。
. o* @' }! h; ?1 G# F) |# b0 LTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
& O& R' g/ l8 d- H% O! ~ 據辦案人員介紹，李志勇是這張犯罪網絡的核心。檢察機關查明，2003年至2009年，李志勇以給中間拉款人及存款單位財務負責人高額好處費為誘餌，將存款單位資金“引存”到指定銀行，隨後對銀行工作人員進行拉攏腐蝕賄賂，內外勾結，將存款單位存入銀行的資金轉入自己控制的賬戶，總額超過5億元。 公仔箱論壇: ^ v! `* [- l0 `
4 x) m4 X0 R% J2 g- j% y/ _! UTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。 隨著調查展開，一條用錢開道、靠大手筆好處費發展起來，由銀行內部人員、企事業單位內線、資金販子組成的利益鏈浮出水面。 公仔箱論壇4 `# i8 \6 E* U( N: @, K. I
; T9 x% J" K4 z! ?' @+ Ttvb now,tvbnow,bttvb 記者統計發現，“灰金”利益鏈各環節從中分得好處費達1億餘元。而截至2010年1月案發，共有1.89億元存款尚未歸還。
! H& \9 _( t3 ?0 a/ c% CTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。
4 J; R7 U+ ?+ B& b“銀行魅影”
# Q1 T5 d6 u' i/ z! G0 w& Cwww1.tvboxnow.comwww1.tvboxnow.com% d* M6 e0 @5 t6 O2 p( V
十多“內鬼”協助轉出存款
* U. T; w) U2 f5 D! J2 } U$ \6 KTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。tvb now,tvbnow,bttvb1 Y/ P0 ?6 o$ c& l- v+ Z3 @
在這個過程中，銀行“內鬼”扮演重要角色。既有協助造假、盜劃的核心人員，又有“盡力幫忙”的支行高層，共同上演了“銀行魅影”的醜劇。
- D6 l& k+ ] {6 Q o公仔箱論壇www1.tvboxnow.com" u% C. P# [$ N1 J9 \9 F9 b: T, t
建行武漢江岸永清支行行長陳輝、工行武漢香港路分理處副主任晏曉等代表的，則是“開綠燈”“打掩護”的角色。在2006年至2007年李志勇先後兩次挪用東風公司近4000萬元、挪用保利公司1.1億元，陳輝授意下屬櫃員大開方便之門，確保李志勇順利用假章假印鑒把企業存款轉出。記者翻閱武漢市中院的一審判決書，發現這樣的“蠹蟲”達十多人。 tvb now,tvbnow,bttvb& o8 m' ^3 R$ O% |
tvb now,tvbnow,bttvb, s; B: w* |6 K) }' O% V: L
新聞分析
% `- d7 q" ]5 s5 h3 {0 J+ z$ V% i8 {# e, K+ a: O
銀行“三鐵”緣何形同虛設 TVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。7 Q) y; ?5 E* L' w7 s
1 E& U* p" U4 A* q6 C3 N' Ltvb now,tvbnow,bttvb 銀行素有鐵賬、鐵款、鐵算盤“三鐵”之稱，為何還會發生儲戶存款“丟失”案件？“攬儲至上”的經營觀念為存款詐騙等違法犯罪行為帶來隱患。有的銀行為了拉存款，在利息之外還給予大額存款2%-4%的“好處費”，而其中有些存款從一開始就落入了犯罪分子的騙局。有的銀行相關制度執行不嚴，風險防控意識不強，給了不法分子可乘之機。部分銀行出事後“捂蓋子”，變相縱容了不法分子，使得李志勇得以在長達7年的時間裡，從最初盜用1000萬元、2000萬元直至盜用5億多元資金而未被發現。 tvb now,tvbnow,bttvb0 ]- @* U9 S* @9 n8 l. `
4 ~; ]1 g$ G* Z/ C) U& ~% ~ “盜術”揭秘 G! X. y. a( q4 @2 y6 X Z9 k2 q
9 \7 n! ^0 r9 l& y, Q 偽造調換印鑒卡 tvb now,tvbnow,bttvb: e$ N' ?+ d! f/ u% W+ N
$ H5 \ W$ Y* A( i4 I4 ~ 在2009年挪用東風公司社保中心1億元銀行存款案件中，李志勇通過資金掮客說服東風公司社保中心將1億元存款轉至中信銀行武漢梨園支行，並安排客戶經理潘曉翔上門辦理開戶手續。潘曉翔隨後將蓋有東風公司社保中心公章、財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡交給李志勇，用私刻的印章偽造虛假開戶資料。此後，潘曉翔用假資料、假印鑒控制東風公司開戶、轉賬，輕鬆盜走1億元存款。www1.tvboxnow.com9 J0 b/ `- I) T, R
. B/ B) C' Y9 awww1.tvboxnow.com
1 T6 T8 E! q& ewww1.tvboxnow.com偽造存款證實書 www1.tvboxnow.com, A3 F# [2 F- @' M6 R0 [5 b
tvb now,tvbnow,bttvb6 S- H4 R f9 N: ~# k5 D( i* _
2007年3月，李志勇購買了虛假的空白存款證實書、私刻了建行某支行公章及櫃台人員印章，在銀行“內鬼”協助下偽造了東風公司社保辦2000萬元的存款證實書。隨後，李志勇利用真實的存款證實書，假冒東風公司法定代表人簽名，偽造了《擔保意向書》等資料，為自己的公司辦理質押貸款1800萬元。
% S, _ P" g& Z/ d7 z' V, sTVBNOW 含有熱門話題，最新最快電視，軟體，遊戲，電影，動漫及日常生活及興趣交流等資訊。4 N" @, W* L3 v8 c: L
假扮銀行工作人員
! y, M$ a: M" \$ f- J' w. r) }) utvb now,tvbnow,bttvbtvb now,tvbnow,bttvb& }$ z M+ ^) k7 R
此外，李志勇還假扮銀行工作人員進行行騙。2009年初，李志勇以高額好處費“誘儲”，隨後挪用了保利博高華在建設銀行武漢解放公園路支行的1.1億元巨額資金。當保利財務人員發現賬戶有問題後，李志勇為掩蓋犯罪事實，夥同保利財務總監代小勇，找借口將名義上還有9000萬元存款的銀行賬戶轉至工商銀行。
3 T- [6 }5 D8 O) r+ {
* |* Y% t- ]4 f" y4 n 荒誕的一幕出現了—根據保利公司財務人員梅園的證言，在工行某支行，“客戶經理”李志勇帶她到會計櫃台辦理了開戶手續。此後，李志勇為掩蓋工行賬戶並無實際存款的事實，兩次繼續假冒工行工作人員向保利公司提供了偽造的工行對賬單。 |
發表於 2015-2-15 11:57 AM
| 